Друзья, с Вами адвокат Васильев Дмитрий.
С 2014 года я занимаюсь сопровождением онлайн-школ: консультирую по оптимизации налогообложения, помогаю законно применять патент (ПСН), подготавливаю договоры-оферты под патент.
Отзывы обо мне можно почитать на соответствующей странице на сайте, также с информацией обо мне можно ознакомиться на сайте Pravoved.ru, где я уже 9 лет занимаю первую строчку в рейтинге юристов РФ.
Для индивидуального разбора и решения Ваших правовых задач, помощи в безопасном применении ПСН для онлайн школы - обращайтесь ко мне лично в телеграм, max или whatsapp, либо оставляйте заявку на сайте. Буду рад помочь!
С точки зрения налогов патент для онлайн-школы часто оказывается наиболее выгодным вариантом: налог фиксированный, не зависит от выручки и часто он ниже (или даже намного ниже), чем 6 % со всего дохода.
Разберем на примере: в Москве патент для ИП на образовательные услуги на год - стоит около 49 619 рублей. В случае, если за этот же год Вы заработаете 8 млн рублей, то на УСН 6 % налог составил бы 480 000 рублей, то есть разница получается около 430 000 рублей.
При этом применять патент может далеко не каждая школа, и решающее значение здесь имеет что именно Вы продаете ученику. Сегодня разберем, при каких условиях онлайн-школа может работать на патенте, какая деятельность под него подпадает, какие коды ОКВЭД для этого лучше использовать и что происходит в случае, если налоговая признает, что права на патент у Вас не было.
В рамках данной статьи мы разберем:
- Может ли онлайн-школа применять патент на образовательные услуги (ПСН).
- Какая деятельность онлайн-школы подпадает под патент / сравнение с консалтингом и информационными услугами.
- В чем разница между обучением и продажей доступа к курсам в записи.
- Какие коды ОКВЭД подходят для патента.
- Работа с учениками из других регионов и стран.
- Лимиты дохода на патенте.
- Кого можно привлекать: работники, самозанятые, ИП.
- Нужна ли касса для ИП при ПСН.
- Почему патент лучше совмещать с УСН.
- Что будет, если налоговая признает патент неправомерным.
- Краткий FAQ.
Да, может. Для возможности применения патента Вы должны выполнить следующие условия:
- зарегистрироваться как индивидуальный предприниматель, поскольку патент могут применять только ИП, юридические лица его применять не могут;
- вести деятельность, которая подпадает под подпункт 15 пункта 2 статьи 346.43 НК РФ, а именно «услуги в сфере дошкольного образования и дополнительного образования детей и взрослых»;
- убедиться, что право на применение патента по Вашему виду деятельности предусмотрено законом того субъекта, где Вы получаете патент;
- уложиться в лимит дохода, установленный для патента на соответствующий год.
Отдельно нужно сказать, что при онлайн обучении применять ПСН можно также как и при офлайн обучении.
В частности, по данному вопросу есть разъяснения Минфина - Письмо от 19 января 2024 года № 03-11-11/3762:
Таким образом, закон и разъяснения Минфина не ограничивают применение патента для онлайн-образования, но здесь важно соблюдать ряд условий, о которых речь пойдет дальше.
ИП-владелец онлайн-школы получает патент не на бизнес целиком, а под конкретный вид деятельности, все что напрямую не будет подпадать под ПСН должно облагаться УСН или ОСНО (в зависимости от того, какая у ИП будет основная система налогообложения).
Сама формулировка подпункта 15 пункта 2 статьи 346.43 НК РФ звучит так: «услуги в сфере дошкольного образования и дополнительного образования детей и взрослых».
При этом закон не содержит таких терминов, как онлайн-школы, онлайн-курсы, вебинары и так далее, а конкретика содержится в разъяснениях Минфина.
Однозначно подпадают под патент следующие виды деятельности:
- курс с программой, преподавателем и расписанием занятий, когда ученик проходит темы в заданном порядке;
- вебинары и групповые онлайн-занятия, которые идут в реальном времени и ведет их преподаватель, при этом есть единая программа;
- подготовка к школе и развивающие занятия для дошкольников, поскольку в норме прямо названо дошкольное образование.
Подпадают в зависимости от ситуации те услуги, где обучение перемешано с другими форматами работы:
- консультации и коучинг, если они выстроены как программа с темами, а не как разовые ответы на вопросы (во втором случае Вы точно не подпадаете под ПСН);
- наставничество и сопровождение, когда наставник ведет ученика по заранее согласованной программе;
- закрытый клуб с регулярными разборами, в котором есть расписание, ведущий и учебная программа.
Не подпадают под патент продажа шаблонов, чек-листов и гайдов, а также доступ к библиотеке материалов без учебной программы, поскольку это продажа цифровых продуктов (фактически онлайн торговля) и услуг обучения тут нет.
Разница между этими тремя видами услуг тонкая.
- Обучение - это передача знаний по программе. Есть темы, есть порядок их прохождения, расписание, есть преподаватель, который ведет ученика к результату, и есть проверка того, что ученик усвоил.
- Консультация - это решение конкретной задачи здесь и сейчас. Клиент приходит со своим вопросом, а не с желанием пройти программу, и результат измеряется наличием ответа на этот вопрос, а не пройденными темами. Программы тут нет.
- Информационные услуги - это предоставление готовой информации без обучения и без обратной связи. Сюда попадают доступ к базе материалов, подписка на закрытый канал.
Таким образом, под патент подпадает только первое. Вторые два вида услуг облагаются по УСН или по общей системе налогообложения.
При этом налоговой не важно, как Вы назвали свою программу. Вы можете назвать ее интенсивом, мастермайндом или менторской программой, значение имеет именно содержание, и определять его налоговая будет по трем источникам:
- по договору-оферте и по тому, как описана услуга именно в нем;
- по содержанию сайта и по описанию тарифов, которые на нем выложены;
- по тому, что ученик реально получил после оплаты и по итогам курса - исходя из того, что можно найти на Вашем сайте, а в редких случаях на других страницах в интернете.
- по иным факторам - подробно все разберем в конце третьего раздела.
Сравнение с продажей курсов выделим в отдельный раздел, так как это самый частый вопрос и самая частая проблема.
С точки зрения законодательства патент можно применять только при живом обучении, а не при продаже готовых курсов, потому что продажа готовых курсов в записи - это торговля цифровыми товарами, а не обучение.
Смотрим официальные разъяснения Минфина на этот счет - Письмо от 16 декабря 2020 года № 03-11-11/110218:
Таким образом, Минфин высказался однозначно: само по себе наличие записи не препятствует применению патента, если она входит в стоимость обучения и является лишь его частью.
В большинстве случаев онлайн-курс включает в себя и живые занятия, и доступ к готовым материалам. Возможность применения патента здесь зависит от их соотношения.
Признаки, по которым такой курс относят к обучению, следующие:
- есть программа с темами и с порядком их прохождения, а не просто набор видео в личном кабинете;
- есть куратор или преподаватель, который отвечает ученику лично, а не общий чат поддержки;
- домашние работы проверяются, и по каждой ученик получает разбор, а не отметку о сдаче (это лишь пример - это не значит, что если нет домашних заданий, то Вы не можете применять патент);
- есть живые разборы или созвоны, которые проходят по расписанию;
- есть сроки прохождения курса, а не бессрочный доступ к материалам после оплаты.
Здесь важно понимать, что ни один признак сам по себе ничего не решает. Налоговая будет смотреть на совокупность признаков. Например, в случае, если у Вас создан чат на 2 000 человек, где отвечает единственный модератор, при этом нет живого обучения и нет домашних заданий, то фактически у Вас будет мало шансов на применение ПСН.
Соответственно, чем больше в Вашем курсе живого участия и чем точнее оно описано в оферте, тем выше у Вас шансы на применение патента. При этом пограничные случаи лучше разбирать индивидуально, что мы и делаем в ходе консультаций.
В случае, если у Вас есть отдельный тариф, где ученик получает только доступ к записи, то выручку по нему лучше учитывать отдельно на УСН, поскольку закон разрешает совмещать патент и упрощенную систему налогообложения, то есть Вы фактически будете применять и ПСН и УСН одновременно.
Нужно учитывать то, что налоговая не проходит Ваш курс и не смотрит записи занятий (кроме случаев проверок совсем уж крупнейших школ, где вопрос идет о доначислении сотен миллионов рублей), а выводы делает по документам. В частности, налоговая анализирует следующее:
- договор-оферту, размещенную на сайте, и предмет услуги в том виде, как он там описан;
- книгу учета доходов и расходов, где видно, за что именно Вы получали деньги;
- Ваши письменные пояснения в налоговую, если инспекция прислала запрос в ходе камеральной проверки;
- наименование услуг в чеках, которые уходят в налоговую при каждом расчете (о ККТ отдельно поговорим далее);
- содержание сайта и описание тарифов на нем.
Для возможности применения патента онлайн-школе лучше использовать два кода ОКВЭД:
- 85.41 - Образование дополнительное детей и взрослых;
- 85.41.9 - Образование дополнительное детей и взрослых прочее, не включенное в другие группировки.
Основным чаще всего ставят 85.41, а 85.41.9 идет дополнительным.
Именно эти коды ОКВЭД максимально близки к названию патента из подпункта 15 пункта 2 статьи 346.43 НК РФ.
Разница между этими кодами только в уровне детализации, а не в праве на патент. Код 85.41 обозначает дополнительное образование детей и взрослых целиком, а 85.41.9 выделяет внутри него прочее дополнительное образование, то есть все, что не отнесено к отдельным группировкам.
То есть для онлайн-школы, которая учит взрослых профессии или навыку, подходят оба кода сразу, поэтому их обычно и заявляют вместе.
Таким образом, рекомендуется изначально держать коды ОКВЭД в порядке, потому что налоговая на них ориентируется как на один из факторов, который подсказывает ФНС чем Вы действительно занимаетесь.
Если Вы указали коды ОКВЭД, связанные с интернет торговлей, то у ФНС может быть больше сомнений в том, чем Вы занимаетесь, поэтому она глубже будет Вас проверять.
Патент действует только на территории того субъекта, где он выдан, поэтому под патент подпадают только те услуги, которые оказаны на территории этого региона.
В случае с онлайн-услугами место их оказания зависит исключительно от места заключения договора. Об этом даны разъяснения Минфина - Письмо от 26 апреля 2018 года № 03-11-12/28615:
Таким образом, возможность применения патента напрямую зависит от того, что Вы укажете в оферте. Крайне важно, чтобы из нее прямо следовало, что местом заключения договора и местом оказания услуг является тот город, в котором получен патент. Если это требование не выполнено, налоговая может скинуть Вас с патента на общую систему налогообложения или УСН.
Отдельно нужно сказать про иностранных учеников: как видно из того же письма, ограничений на оказание услуг заказчикам из других субъектов и из других стран глава 26.5 НК РФ не содержит, поэтому Вы можете спокойно работать с учениками из любых стран.
Исходя из нашей с клиентами практики, в случае, если все документы изначально подготовлены грамотно, риски фактически отсутствуют. Такие документы я готовлю под конкретную схему работы школы: подготовка документов для онлайн-школ и онлайн-курсов.
Лимит дохода - важное ограничение патента, с 2026 года лимит снижается поэтапно:
- 2026 год - 20 млн рублей;
- 2027 год - 15 млн рублей;
- 2028 год и далее - 10 млн рублей.
Нужно учитывать то, что налоговая считает доход не только текущего, но и предшествующего календарного года. В случае, если онлайн-школа в 2026 году заработала 18 млн рублей, то в 2027 году применять патент она уже не сможет, так как был превышен лимит, действующий на этот год.
Также нужно учитывать, что при совмещении патента и УСН лимит считается общий, то есть доходы по обоим режимам складываются.
Нужно учитывать, что при применении патента действуют также общие ограничения главы 26.5 НК РФ на привлечение исполнителей:
- работники - не более 15 человек средней численности за налоговый период по всем видам деятельности, по пункту 5 статьи 346.43 НК РФ. Считаются и трудовые договоры, и договоры ГПХ с физическими лицами;
- самозанятые - привлекать можно, и более того в лимит 15 человек они не входят;
- другие ИП и организации в качестве субподрядчиков - привлекать нельзя.
По самозанятым основной риск - это переквалификация отношений в трудовые с доначислением НДФЛ и страховых взносов.
Нет, не нужна. ИП на патенте по услугам в сфере дошкольного образования и дополнительного образования детей и взрослых вправе не применять кассу, поскольку этот вид деятельности входит в перечень освобожденных по пункту 2.1 статьи 2 Федерального закона от 22.05.2003 № 54-ФЗ.
При этом взамен кассового чека Вы обязаны выдавать ученику документ, подтверждающий расчет, с реквизитами по абзацам 4-12 пункта 1 статьи 4.7 того же закона.
В интернете встречается утверждение, что освобождение от кассы зависит от наличия образовательной лицензии. К патенту это не относится. Отдельное освобождение в законе 54-ФЗ действительно есть: пункт 13 статьи 2 позволяет не применять кассу образовательным организациям и ИП, которые на основании лицензии ведут образовательную деятельность в качестве основного вида деятельности.
Но на патенте это освобождение Вам не нужно: пункт 2.1 освобождает от кассы и без всякой лицензии.
Как мы уже разбирали выше, патент покрывает только тот вид деятельности, на который он был выдан, и только тот период, на который он был выдан. Все остальные доходы облагаются по общей системе налогообложения, если Вы заранее не подали уведомление о переходе на упрощенную систему налогообложения.
Также нужно учитывать, что перейти на УСН можно только с начала календарного года, в середине года перейти на УСН нельзя.
Основания утраты права на патент перечислены в пункте 6 статьи 346.45 НК РФ. Для онлайн-школы из них реально значимы два:
- доходы превысили лимит, причем считается и доход за предшествующий календарный год;
- средняя численность работников за налоговый период превысила 15 человек;
В случае, если Вы применяли патент и налоговая признает, что Вы не имели права на его применение, то те доходы, которые Вы относили к патенту, она обложит налогом в рамках Вашей основной системы налогообложения.
Итого Ваш налог из патента превратится в ставку, близкую к 50 %. Поэтому очень важно про запас иметь упрощенную систему налогообложения, чтобы даже в самом крайнем случае доначисление произошло не по общей системе, а по упрощенной.
На практике большое значение имеет как Вы еще общаетесь с ФНС. У нас были случаи когда оферты клиентов были составлены как оферты на информационные услуги, хотя в реальности у них было обучение и на самом деле они имели право на ПСН.
Но из-за неграмотной оферты и из-за того, что ко мне они обращались на довольно поздней стадии, что-то исправить и объяснить ФНС было уже поздно.
Да, подпадают: есть преподаватель, есть занятие в реальном времени, есть ученик, который получает услугу обучения. Но важно, чтобы была программа обучения, иначе это могут трактовать как консультационные услуги.
Только в том случае, если стоимость записи включена в стоимость самого курса и является его неосновной частью. Если Вы продаете доступ к записи отдельным продуктом, эта деятельность под патент не подпадает.
Да, подпадают: куратор, проверка домашних работ и обратная связь с учеником - это признаки обучения, а не продажи готового продукта. Опять-таки важно не попасть под признаки информационных или консультационных услуг.
Так же, как и при наличии работников: заявление подается в налоговую по месту получения патента, а отсутствие сотрудников только уменьшает его стоимость в тех регионах, где она зависит от численности.
Да, если Вы обучаете взрослых по программе, а не консультируете конкретный бизнес по его конкретным задачам. При консультировании ситуация оценивается индивидуально, фактически здесь решающее значение имеет то, как услуга описана в оферте.
Да, ограничений по формату глава 26.5 НК РФ не содержит, это подтверждено разъяснениями Минфина.
Нет, такого понятия, как патент на инфобизнес, в Налоговом кодексе нет. Инфобизнес работает на том же патенте по дополнительному образованию детей и взрослых.
Ограничений по способу связи с учеником нет, а ограничения есть по предмету услуги и по территории, на которой Вы ее оказываете.
Заявление на патент примут и без этого кода в ЕГРИП, потому что при выдаче патента коды никто не сверяет. Но добавить код все равно стоит заранее, чтобы при камеральной проверке по УСН у налоговой не появилось лишних сомнений в том, чем Вы реально занимаетесь.
За 10+ лет практики мы настроили работу более чем 70 онлайн школам. Правильно составленная оферта и корректно оформленный переход на патент позволяют законно платить фиксированный налог и не получать претензий со стороны налоговой.
Если Вам требуется помощь в переходе онлайн-школы на патент, подготовке договора-оферты под патент или ответе на требование инспекции - обращайтесь напрямую, буду рад помочь.
Разберем Вашу ситуацию индивидуально, учтем все нюансы Вашей деятельности и подберем решение с минимальными налоговыми рисками.
Для получения консультаций и полной настройки легальной модели работы Вашей онлайн-школы Вам нужно написать мне сообщение с кратким описанием своей ситуации на:
Телеграм: @Dmitriy_vasilev7
WhatsApp: +7 960 767-64-03
Max - ссылка.
Email: juristvasiliev@yandex.ru
Или оставляйте заявку прямо на сайте.
Юрист №1 в рейтинге юристов России по версии крупнейшего правового сервиса РФ Правовед.Ру - https://pravoved.ru/lawyer/362127/.
С Уважением, адвокат Васильев Дмитрий (№ 1510 в реестре адвокатов, адвокатское удостоверение № 1911, выдано 29.10.2015 г. адвокатской палатой Красноярского края)